web counter
LEXO PA REKLAMA!

SHKARKO APP

App Store
Google Play

E fundit!

x

"JetBank's licensing should be transparent"/ Këlliçi accuses: Bank of Albania is hiding documentation

2026-05-21 20:02:00, Aktualitet CNA

"JetBank's licensing should be transparent"/ Këlliçi

DP MP Belind Këlliçi, during his speech in the Parliament, spoke about the licensing procedure for the first digital bank in the country, stating that he has sent four official letters to the Bank of Albania regarding this.

Këlliçi states that licensing a bank should be a transparent process, while adding that the central bank has refused to make full documentation available.

He further states that the money of Albanian citizens is in the hands of an individual who, according to Këlliç, is known to have been the marketing director of a Gaming company and to have dealt with the "Forex" company.

"So today, the owner of the first digital bank in Albania, without physical counters, and with the service provider registered in DURANA Tech Park, is an individual who makes money as a speculator. At least this information is provided on several platforms and that is why I have asked the Central Bank to provide the necessary transparency," says Këlliçi.

Among other things, she announced that starting Monday, a group of opposition MPs will address several requests for information not only to the Central Bank, but also to the Financial Intelligence Agency and the AFSA. She also stated that they will request urgent interpellations with the leaders of these institutions.

Full speech:

Since January of this year, I have been permanently requesting information from the Bank of Albania regarding the licensing procedure for the first digital bank in the country.

It has been the norm for years that whenever an opposition MP seeks information about the oppression and affairs of this government, or when he talks about transparency, he is immediately faced with mud, a kennel of sponsored media, and ZERO responses.

Licensing a bank is not a government-opposition debate, but should be a highly transparent process, as it is essentially about the stability of the banking system and especially the security of our citizens' savings.

Dear Albanians,

In summary, I would like to inform you that I have sent 4 official requests to the Central Bank, specifically:

1- No. 360 protocol, dated 26.01.2026;

2- No. 360/2 protocol, dated 30.03.2026;

3- No. 360/3 protocol, dated 22.04.2026;

4- No. 1932 protocol, dated 04.05.2026;

In these letters I requested information about:

1- Shareholders and their experience (CV);

2- The source of the deposited capital, its origin;

3- Whether citizen Idan Avishai has been employed in companies that provide forex services or not;

4- Financial data for the last 3 years of the shareholder Constador ltd.,

5- Financial data for the last 7 years of citizen Idan Avishai,

6- Has there been any communication with the AFSA regarding the company Fortrade, which has been carrying out unlicensed activity in Albania?

7- Complete documentation submitted for granting prior approval;

8- Datën e aplikimit dhe cili aksioner e ka bërë këtë aplikim;

9- Të dhëna për shtetasin Oliver Hemmer,

10- Marrëdhënien e Jet Holdings BV dhe Jet Tech të regjistruar në DURANA;

11- Sqarim për procesin e integrimit në BE dhe vlerësimi në MONEYVAL/ a do ndikojë ky liçensim;

12- Faturimin e kompanive të shtetasit Idan Avishai dhe a ka kapacitete ky shtetas për të financuar bankën 2 vitet e para;

13- Informacion për instrumentat financiar të zotëruar nga shtetasi Avishai të cilat janë shitur për të paguar kapitalin fillestar dhe ku janë shitur;

Banka Qëndrore ka sjellë 3 shkresa:

1- Nr.720/1 prot, datë 11.02.2026;

2- Nr.720/4 prot, datë 24.04.2026;

3- Nr.720/6 prot, datë 08.05.2026;

Në mënyrë të përmbledhur Banka e Shqipërisë në këto shkresa më informon se:

1- BSH nga dokumentacioni i paraqitur nga Jet Holdings BV krijoi bindjen se kjo e fundit i përmbush kriteret ligjore për tu liçensuar;

2- Emrat e aksionerëve të Jet Holdings, të cilët do të zotërojnë në mënyrë të tërthortë kapitalin e bankës,

3- Kapitali fillestar do të depozitohet nga shtetasi Idan Avishai,

4- E gjithë analiza lidhur me reputacionin financiar dhe personal, të dhënat e çertifikuara financiare dhe për burimin e kapitalit është kryer për aksionerin fundor kontrollues, shtetasin Idan Avishai,

5- Në shkresën e dytë BSH shprehet se për të ndjekur linjën e kontributit në kapital, ka disponuar dhe analizuar pasqyrat financiare të çertifikuara të 3 viteve të fundit të shoqërisë nga e cila shtetasi Avishai ka gjeneruar të ardhurat,

6- Fondet vijnë nga shitja e instrumenteve financiare në Zvicër, Austri dhe Gjermani,

7- Nuk rezulton se jane ose të kenë qenë të punësuar në kompani me aktivitet të lidhur me platformat Forex, shtetasit Idan Avishai dhe Saniel Sanilevich,

8- Louis Grant Silver rezulton të jetë i punësuar si administrator në Jet Holdings,

9- Nuk ka rezultuar asnjë informacion nga institucionet ligjzbatuese për aksionerët e tërthortë,

10- Gjithashtu gjate procesit të vlerësimit nuk ka rezultuar qe z. Silver të jetë përfshirë në ndonjë aktivitet në mospërputhje me bazën ligjore në juridiksionin ku operon,

11- Bazuar në Nenin 91, pika 1 dhe 2 të ligjit “Për bankat” dhe Nenit 58 të ligjit “Për bankat”, BSH ka detyrimin për ruajtjen e sekretit profesional për çdo informacion që merr nga “bankat” gjatë ushtrimit të funksioneve të saj, prandaj ka refuzuar të vërë në dispozicion dokumentacionin e plotë të kërkuar.

12- Aplikimi për liçensë është bërë në datën 29.12.2025, vetëm 26 ditë pasi është marë miratimi paraprak edhe pse ligji jep kohë për 12 muaj. Pyetja që lind është se ku e dinin këta që do e merrnin miratimin paraprak që kishin bërë gati një dosje të tërë???

13- Shtetasi Oliver Hemmer ka qenë drejtori ekzekutiv i Jet Holdings BV dhe Banka Qëndrore nga burime të hapura kishte konstatuar dhe vetë atë që unë kam shprehur në këtë sallë. Pas këtyre konstatimeve Banka Qëndrore ka kërkuar sqarime nga Jet Holdins dhe ata kanë depozituar dorëheqjen e këtij shtetasi duke e zëvendësuar me shtetasin Louis Grant Silver.

Pra të nderuar qytetarë,

Banka Qendrore në abuzim me dispozitat ligjore në fuqi, refuzon ti vërë në dispozicion dokumentacion e plotë një Ligjvënësi të Republikës së Shqipërisë, ndërkohë që në vend është liçensuar një bankë digjitale, e para jo vetëm në Shqipëri por në tërë rajonin tonë, vetëm duke analizuar të dhënat e një individi.

Sipas përcaktimeve ligjore në Ligjin “Për bankat në RSH” në Nenin 19, Pika C, përcaktohet qartë se:

Neni 19

Miratimi pararak i licencës ose refuzimi i saj

2. Banka e Shqipërisë jep miratimin paraprak për licencë vetëm kur krijon bindjen se:

c) kualifikimet, përvoja e reputacioni i administratorëve të bankës dhe i degës së bankës së huaj, si dhe i aksionerëve me pjesëmarrje influencuese janë të përshtatshme për realizimin e planit të biznesit, në bazë të të cilit ato licencohen;

Pra jo vetëm administratorët e bankës siç po mashtrohet rëndom deri më tani nga mediat e paguara apo vetë Banka Qëndrore, por edhe aksioneri influencues, duhet të ketë kualifikimet dhe përvojën për realizimin e planit të biznesit.

Të nderuar shqiptarë,

Në këtë debat nuk po flasim për përvojën e nevojitur për hapjen e një dyqani rrobash apo kioske paketash duhani (megjithë respektin maksimal për këto biznese), por po flasim për përvojën në drejtimin e një BANKE.

Sot që flasim, paratë e shqiptarëve janë në duart e një individi për të cilin dihet vetëm se ka qenë drejtor marketingu në një kompani Gaming (thënë shqip bixhozi), e cila nga të dhënat paraprake është mbyllur nga autoritetet Izraelite për shkelje të ligjit, e më pas ky shtetas është marre me kompani Forex-i, ose portofole instrumentash financiare CFD, të cilat për tua bërë të qartë, janë instrumente financiare derivative që u lejojnë tregtarëve të spekulojnë mbi lëvizjet e çmimeve të aktiveve të ndryshme.

Pra sot, pronari i bankës së parë digjitale në Shqipëri, pa sportele fizike, e me ofruesin e shërbimeve të regjistruar në DURANA Tech Park, është një individ që paratë i bën si spekulant. Të paktën këto informacione jepen në disa platforma dhe prandaj i kam kërkuar Bankës Qëndrore të bëjë transparencën e duhur.

Ndaj për këtë arsye, nga dita e hënë, një grup deputetesh të opozitës do i drejtohen me disa kërkesa për informacion jo vetëm Bankës Qëndrore, por edhe Agjencisë së Inteligjencës Financiare dhe AMF-së.

Ne vijim do të kërkojmë dhe interpelanca urgjente me drejtuesit e këtyre institucioneve, sepse kjo nuk është një betejë politike siç shprehen institucionet lart e poshtë, as çështje pazari siç duan ta shesin llumë-mediat, apo të paguarit online, apo siç mund të shprehehen informalisht drejtuesit e kësaj banke.

This is the moral and legal obligation of every MP mandated by Albanians, to serve the voters from whom they received the vote of confidence, by not allowing abuse of their savings or future. /CNA





Lajmet e fundit nga